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Sobre um fundo na cor azul há a imagem de duas pessoas apertando as mãos. Sobre um fundo na cor azul há a imagem de duas pessoas apertando as mãos.

Mesa de crédito multiprodutos

Plataforma integrada otimiza o trabalho dos analistas, agiliza processos e amplia oportunidades, contribuindo para o crescimento estratégico da empresa.

A Porto, empresa brasileira com mais de 75 anos de experiência, está transformando seu processo de análise de concessão de crédito com a implementação de uma mesa de crédito multiprodutos. A companhia, que oferece um amplo portfólio de produtos e serviços, está centralizando as operações de análise de crédito para oferecer um serviço mais eficiente e ágil.

A solução desenvolvida pela CWI permite que os analistas de crédito utilizem um único sistema para avaliar propostas de diversos produtos financeiros, como cartões, seguros, consórcios, empréstimos e financiamentos. Essa inovação facilita o trabalho dos analistas e aprimora a eficiência operacional da Porto, ao concentrar todas as análises de crédito em uma plataforma unificada.

Na imagem há cwisers e profissionais da Porto juntos. Cinco homens e duas mulheres.

Compreendendo as necessidades

A Porto tinha o desejo de atualizar seu fluxo de concessão de crédito dentro dos métodos e formas como criavam as demandas dos seus sistemas, através de uma solução mais atual e que atendesse às necessidades reais dos usuários. Para alcançar esse objetivo, contou com a experiência da CWI, que antes de propor o desenho da nova mesa de crédito, se dedicou a compreender totalmente o que a empresa e os usuários necessitavam.

A CWI adotou uma abordagem colaborativa, envolvendo ativamente os analistas de crédito em todas as etapas do processo. Essa ação estratégica proporcionou um mapeamento preciso do que eles buscavam e de quais expectativas tinham, resultando em uma entrega sob medida e contínua.




Metodologia como diferencial


A CWI iniciou a concepção da solução com um processo de Discovery, que incluiu entrevistas com usuários, observação do uso das ferramentas existentes, workshops com analistas de crédito para identificar necessidades e insights. A partir dessa análise, foi possível definir uma estratégia de MVP, estabelecendo a implementação da solução em ciclos de evolução que configuram uma mesa de crédito multiproduto.

Também foi feito um Card Sorting para priorizar, em conjunto com os usuários, quais funções em uma atividade de análise de crédito eram cruciais para a realização do trabalho. Além disso, foi identificada a necessidade de detectar divergências em conceitos e/ou taxonomia de alguns termos entre os próprios analistas, que deveriam ser ajustados para um mesmo significado, independente do produto. O objetivo dessa ferramenta de design é permitir que os usuários colaborem no desenvolvimento de soluções que sejam mais amigáveis para seu entendimento e que atendam às suas expectativas. No caso da Porto, buscou-se compreender o que era prioritário na visão dos analistas e como sintetizar as funcionalidades nos diferentes cenários.

O primeiro MVP a ser liberado foi da análise de concessão de cartão. E após o lançamento, ele continua sendo evoluído e usado como base para a entrada de funcionalidades que tornam a mesa multiproduto. Simultaneamente, MVPs para outros produtos (como fiança, consórcio e empréstimo) estão sendo desenvolvidos, cada um considerando suas especificidades. Essa metodologia permite que a Porto opere e melhore continuamente seus produtos de maneira ágil e interativa, enquanto trabalha paralelamente em outras áreas de negócios.

Além disso, a CWI integra práticas de UX (User Experience) e usabilidade no desenvolvimento do sistema, o que incluiu testes de usabilidade para validar as interfaces e funcionalidades antes da implementação final. Esse cuidado garante que o sistema seja intuitivo e eficiente, melhorando significativamente a experiência dos analistas.
Nas imagens há cwisers e profissionais da Porto reunidos.

Desafios

  • O prazo estreito para lançar a primeira versão da mesa de crédito foi o maior desafio. A CWI iniciou o trabalho em setembro de 2023, com previsão de entrega do MVP até dezembro do mesmo ano, exigindo planejamento meticuloso e execução rápida.
  • Obter informações precisas e atualizadas para o desenvolvimento do sistema. A equipe da CWI se empenhou em levantar e validar dados essenciais para garantir a eficácia da nova mesa de crédito.

  • Diferença cultural devido a experiências negativas com parceiros anteriores. A CWI trabalhou intensamente na sensibilização e envolvimento dos usuários, demonstrando a importância e os benefícios da nova abordagem.
A imagem mostra folhas sobre uma mesa, ao lado de um smartphone e notebook.

Expansão e reconhecimento

A atuação da CWI com este produto elevou sua visibilidade na Porto. Inicialmente, a CWI desempenhou um papel crucial na área de produto, liderada por uma Engenheira de Soluções e um Líder de Engenharia. Em seguida, a equipe foi reforçada com um Product Owner, uma Product Designer, conforme a estratégia para estrutura do time. O sucesso do processo e da solução tornou-se uma referência para outros times e profissionais.

Além disso, a CWI influenciou positivamente a cultura da Porto, enfatizando a importância do desenvolvimento iterativo e contínuo do produto. A abordagem prática permitiu aos profissionais da Porto visualizarem os princípios teóricos em ação, impactando não apenas esta entrega, mas também iniciativas futuras na empresa.

Resultados


A mesa de crédito multiprodutos foi desenvolvida para otimizar o tempo de análise dos analistas. Em vez de consultar vários sistemas separados, agora eles têm tudo em um só lugar, o que agiliza o processo de análise e reduz a possibilidade de erros por não precisarem alternar entre diferentes interfaces. Isso resulta em melhorias na performance dos profissionais, uma experiência mais fluida, eficiente, e uma redução nos custos.

A solução representou um marco significativo para a Porto, posicionando a empresa de maneira mais competitiva e eficiente no setor financeiro, pronta para enfrentar novos desafios e oportunidades. A expansão da solução para outro grupo de analistas, os que lidam com a análise de derivação de fiança, está prevista para agosto.
A imagem mostra um notebook exibindo na tela o site da Porto.

Da concepção até a entrega final, descubra como podemos potencializar seu negócio!


Tecnologias utilizadas no projeto

Para alcançarmos o resultado desejado pelo cliente neste projeto, estas foram algumas das tecnologias usadas:

  • Logotipo .NET.

    .NET

Fachada do prédio da CWI Software na sede de São Leopoldo. Fachada do prédio da CWI Software na sede de São Leopoldo.

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